독일과 미국을 잇는 초대형 금융사기 사건에 남가주 일당이 연루돼 체포됐습니다.
미국 법무부는 지난 5일, 독일 피해자들로부터 3억 유로, 미화로 약 3억 4천7백만 달러를 빼돌린 혐의로 남캘리포니아 지역 거주자 다섯 명을 체포했다고 발표했습니다.
이번 사건은 ‘초미세 결제 사기’ 방식으로 알려졌습니다.
피의자들은 피해자들의 신용카드와 직불카드에서 50유로, 우리 돈 약 7만 원 이하의 금액을 반복적으로 빼가는 기법을 사용했습니다.
이 수법은 결제 금액이 적다 보니 소비자들이 카드 명세서에서 쉽게 눈치채기 어렵다는 점을 노린 겁니다.
법무부에 따르면, 용의자들은 존재하지 않거나 허위로 등록된 여러 회사를 만들어 결제 기록을 위장했습니다.
이 위장된 회사들은 실제로는 운영되지 않았으며, 접속 가능한 가짜 웹사이트 몇 개만 만들어 신뢰성을 가장했습니다.
이들은 이 허위 결제 데이터를 독일 내 결제 대행 회사들에 넘겨 처리하게 했습니다.
놀라운 점은 독일 현지 결제 대행 회사의 경영진과 준법감시 담당자들까지도 가담했다는 사실입니다.
미 법무부는 “네트워크 운영자들이 결제 대행사 내부 인사들과 공모해 결제 승인을 쉽게 얻었다”고 밝혔습니다.
이에 따라 독일 법 집행 당국은 관련 결제사 임원들과 직원 일부를 함께 체포했습니다.
독일 검찰은 이번 사건을 “그림자 금융망”을 만들어낸 전례 없는 국제 범죄로 규정했습니다.
피의자들은 자신들이 만든 허위 결제 구조를 통해 실제 금융망과 별도의 자금 흐름을 조성하고, 수백 명의 피해자 계좌에서 수년간 소액 결제를 자동으로 빼갔다는 겁니다.
이번 사건과 관련해 체포된 남가주 거주자들은 현재 연방 보안국의 신병에 있으며, 독일 정부와의 공조 수사에 따라 추가 범죄 혐의가 조사될 예정입니다.
법무부는 “이 사건은 글로벌 결제 시스템의 허점을 악용한 조직적인 범죄”라며, “국경을 초월한 온라인 금융사기에 대한 경각심이 필요하다”고 강조했습니다.
한편, 대통령은 어제 백악관에서 상황 보고를 받은 뒤, 국제 금융 범죄에 대한 미-유럽 공조 강화를 지시한 것으로 전해졌습니다.
독일 당국은 피해자 보호와 함께 불법 송금된 자금의 추적 작업에 들어갔습니다.
